Для всех категорий клиентов - проверка договора аренды, кредитных договоров, соглашений долевого участия, и проверку исполнения договоров. С помощью наших партнёров осуществляется юридическая проверка договоров.
Один из распространённых способов мошенничества там, где проверка договоров на предприятии не используется. Общая схема следующая: Вы заключаете соглашение на поставку товара, контрагент предлагает хорошую цену и берёт предоплату с условием поставки товара до определённой даты. В обозначенный срок поставка не осуществляется. По опыту - обманутый сначала пытается понять что произошло и получить товар, потом понимает что товара не будет и пытается получить назад свои деньги. Но удаётся это не часто и тянется годами. Далее фирма контрагент банкротится, прекращает фактическую деятельность или ликвидируется другим способом. Вы понимаете, что юридическое взыскание становится невозможным, и усваиваете урок. А фактические владельцы открывают новую организацию и продолжают работать старыми способами. Поэтому проверка исполнения договоров – обязательная процедура на первом этапе сотрудничества с новой организацией. Результаты оценки из практики: контрагент фактически не ведёт деятельность, по предприятию более 10 дел в арбитражном производстве за последние пол года, руководители организации привлекались к уголовной ответственности, у предприятия отсутствуют склады и соглашения о складском обслуживании, обороты предприятия не позволяют осуществить заявленную поставку. Таким образом проверка договора поставки – обязательная процедура у любого успешного предприятия. Проведение такой оценки с помощью детективного агентства – наиболее эффективно. При стоимости менее одного процента от суммы соглашения Вы получаете уверенность в намерениях контрагента.
Этому труду идентична проверка контрагента. Это или изучение подрядчика на предмет возможности выполнения заявленных услуг, или наоборот изучение заказчика подряда на предмет возможности или намерения оплаты подряда. Мошенничества в этой сфере случаются ещё чаще чем в случае с поставками. Подрядчики берут предоплату и скрываются, заказчики получают выполненные работы, но не оплачивают их. Все соглашения нужно оценивать. Вот примеры из нашей практики. Мы сталкиваемся с подложными документами о выигранном тендере, с отсутствием базы для выполнения услуг и массой других оснований для отказа от сотрудничества. Проверка договора управления зачастую выявляет подложные документы юридических и физических лиц. Проверяя соглашение мало получить негативные сведения. Их можно получить на любую организацию и любого человека. Самостоятельно оценивая соглашения руководители предприятий тратят массу средств и времени, получая дополнительные сомнения вместо результата. Важно верно оценить полученные данные и понять насколько проверка договора подряда успешно пройдена подрядчиком или заказчиком. Детективы имея опыт такого труда и зная ключевые точки и особенности поведения мошенников дают результат быстрее, дешевле и в форме достаточно однозначной для принятия верного решения.
Одна сторона этой услуги – банки, которые занимаясь кредитованием не имеют ресурса для полноценной оценки заёмщика, во многом ограничены законодательством и зачастую действуют на «авось», исходя из статистики и используя скоринг. Это работает, пусть и не всегда хорошо - при небольших займах. Но при значительной сумме кредита действуют мошенники которые прекрасно знают систему банковской работы и используют её слабые места. Они подделывают документы об обеспечении, которые банк не в состоянии проверить. Предоставляют информацию о доходах, связях и намерениях, которую банк может проверить только частично. Поэтому разумнее поверить заёмщика полноценно используя все доступные меры по сбору информации. И такие возможности в надёжном доступе есть у детективных агентств. Другая сторона это взаимоотношения между юридическими лицами, где кредитные соглашения и банковские гарантии выступают в роли обеспечения или гарантии платежеспособности и возможности выполнения заявленных условий соглашения. Но если банковскую гарантию проверить достаточно легко связавшись с банком, то кредитное соглашение законными путём проверить невозможно. Оно защищено законом «О банковской деятельности». И с банковскими гарантиями не всё так просто – даже подтверждённый документ может оказаться ничтожным на следующий день. Подделать кредитный договор с банком или банковскую гарантию – совсем не сложно и не дорого. И под такие документы можно получить предоплату или выполнение работ от доверчивого или находящегося в сложной финансовой ситуации предприятия. С нашей помощью Вы получите чёткие сведения по предоставленным документам и будете знать фиктивные они или настоящие, липовые или заслуживающие доверия.
Значимое направление проверка договора долевого участия и застройщика. Хоть и много было сказано о мерах принятых против таких застройщиков, они продолжают собирать деньги с доверчивых граждан. И вопрос актуален как в крупных городах так и в регионах. Здесь ошибившись - люди теряют сбережения всей семьи заработанные за много лет. И потери не сравнимы со стоимостью нашего труда. Но делать её надо до передачи денег. После того как Вы отдали своё мошенникам вернуть что-то очень и очень сложно. Ещё одна распространённая схема мошенничества которая существует много лет. Мошенники заключают фиктивные соглашения за копейки предлагая снять недвижимость и давая номера телефонов «хозяев», которые до передачи денег мошеннику по телефону очень добры, а после – крайне невежливы. А деньги не вернуть. Схема старая, многим известна и попадаются на неё только студенты или те, кто пытается сэкономить не зная особенностей рынка. Проверка договоров аренды в интересах юридических лиц актуальна в любой ситуации где это соглашение выступает как гарантия или обеспечение. Это может быть аренда земли под строительство, может быть соглашение аренды предприятием складских комплексов или сельскохозяйственных угодий. Это может быть соглашение с правительством или государственным органом. Все эти соглашения очень любят мошенники за их эффект и возможность на них заработать. Из опыта используя поддельные соглашения длительной аренды земли или ещё лучше – свидетельства о наличии земли в собственности в качестве обеспечения мошенники не раз выводили со счетов банков в качестве кредита сотни миллионов рублей.
Проверка договора осаго момент важный для автовладельца. Страховаться у ведущих страховых компаний дорого, а мы все пытаемся экономить и обращается туда где дешевле. Но дешевле не значит лучше. Спрос на дешёвые ОСАГО привёл к массовой выдаче незаконных страховок, не проведённых в страховой компании и поэтому - не предполагающих никаких выплат. Мошенник получает не небольшую премию, а всю сумму. Автовладелец экономит. И все довольны до того момента, когда происходит страховой случай. У автовладельца проблемы – он из своего кармана вынужден возмещать ущерб. Мошенник – недоступен или снимает с себя ответственность. Детективы дают результат по услуге в течение нескольких минут, максимум часа, стоит работа недорого. В результате проверка страхового договора даёт Вам уверенность в отсутствии проблем.
Это всегда только часть работы которую нужно сделать. В чистом виде она не предполагает оценки соответствия условий соглашения возможностям контрагента, а предполагает только оценку условий на предмет последствий их несоблюдения и доказуемости на случай судебных разбирательств. При этом за скобками остаётся масса вопросов. Например желание и намерение контрагента получить деньги и исчезнуть юридическая проверка не выявит. Возможности выполнения условий такая оценка если и выясняет то чаще всего не профессионально – это не специфика юриста, и ожидать от них профессионализма сложно. Отдельный факт – набирающий актуальность в условиях кризиса и сопутствующего ему перераспределения сфер влияния. Под заключение соглашения легендируется попытка получить сведения о внутренней структуре организации, клиентах, поставщиках, особенностях ведения бизнеса, а так же попытки установить оперативный контакт (завербовать) Ваших сотрудников. По окончании работ частным детективом составляется акт проверки договоров, где даются ответы на вопросы о возможности неисполнения контрагентом условий соглашения, а так же выводы и рекомендации о целесообразности подписания с подробным описанием последствий в виде возможных финансовых потерь или мошенничества. Проверка договора цена услуг у наших детективов невысока, так как этот труд не требует существенных затрат и при обладании нужными навыками и достаточным уровнем профессионализма делается весьма быстро.
